Cố gắng tránh thua lỗ có thể khiến lợi nhuận của bạn bị giảm sút.

Đây là một vấn đề dễ gây tranh cãi. Làm thế nào việc Trader phòng tránh thua lỗ lại là một sai lầm? Thua lỗ khiến chúng ta bị mất tiền, bản chất của con người là phòng tránh thua lỗ. Trading tính chuyển đổi trong forex vì vậy đáng ra phải là quá trình nỗ lực phòng tránh vấn đề sai lầm đó.

Thống kê các giao dịch và sai lầm khi Trader phòng tránh thua lỗ

​

Nghe chữ thống kê có lẽ sẽ nhiều bác ở đây cảm thấy hơi ớn. Thống kê trong trading thực ra khá đơn giản, bạn chỉ cần 2 thông số quan trọng là winrate (tỉ lệ thắng) và risk reward ratio (trung bình lợi nhuận của bạn đem chia cho trung bình thua lỗ của bạn, còn gọi là tỉ lệ lời lỗ).

Giả sử tôi mời bạn chơi 1 trò chơi với winrate của bạn là 55% và reward risk ratio là 1.5 (trung bình lời gấp 1.5 lần trung bình lỗ). Bạn có muốn chơi trò chơi này không? Bạn sẽ biết nếu bạn chơi trò này càng lâu, bạn sẽ càng kiếm ra nhiều tiền. Nếu còn chưa hiểu, mời bác đọc bài này: công thức mà Trader cần nắm để biết mình có trade thành công hay không?

Bây giờ, bạn vẫn tiếp tục chơi trò này. Bạn đặt cược 10$, và bạn thua. Bạn tiếp tục đặt cược 10$ tiếp thua, và thua tiếp. Giờ thì sao? Một lần đặt cược là 10$ và nếu như bạn tiếp tục thua nữa thì sao? Hầu hết mọi người thường bắt đầu nghi ngờ và đặt câu hỏi về trò chơi vào thời điểm này. Mọi thứ đều xoay quanh đến tiền, bạn cảm thấy không ổn với tình hình hiện tại và bạn bắt đầu nhìn xung quanh để tìm một hướng đi khác. Thua lỗ đã khiến chúng ta mắc phải sai lầm chết người, chính là dừng lại hoặc thay đổi cuộc chơi (nói nôm na trong trading là thay đổi hệ thống).

Nếu như bạn vẫn tiếp tục chơi, qua nhiều lần đặt cược, và hiệu quả của bạn vẫn như thống kê ban đầu, bạn sẽ chiến thắng trò chơi này.

Với tỉ lệ thắng 55%, nghĩa là bạn có khả năng thắng 55 lần trên tổng số 100 lần trade, 45 lần còn lại bạn trade thua.

Những lần thắng và những lần thua lỗ có thể trao đổi chéo với nhau bằng nhiều cách. Bạn có thể thắng liên tục 55 lần trade, rồi thua lỗ 45 lần. Hoặc trông có vẻ ngẫu nhiên hơn, bạn trade thắng 3 lần rồi lại thua 2 lần v.v... chung quy bạn vẫn đạt được tỉ lệ thắng 55% trong tổng số lần bạn giao dịch.

Tất cả chúng ta hầu như ai cũng tin vào số liệu thống kê... cho đến khi ta đụng tới vấn đề tiền bạc. Chúng ta sẽ bắt đầu đổ lỗi số liệu thống kê có gì đó sai sai. Chúng ta bắt đầu đổ lỗi cho hệ thống chúng ta đang giao dịch, ông thầy dạy chúng ta lừa đảo hoặc khóa học chúng ta theo đuổi là hàng fake, đồ xào nấu từ các nơi v.v... Chúng ta đơn giản không muốn tiếp tục thua lỗ nữa, vậy thôi.

Thua lỗ là một phần quan trọng để bạn trade có lợi nhuận
​
Lấy ví dụ một Trader sau khi giao dịch trong suốt nhiều tháng liền và ghi lại kết quả của anh ta trong nhật ký giao dịch. Sau 6 tháng kiếm lợi nhuận từ thị trường tài chính anh ta có số liệu thống kê từ 756 lệnh giao dịch (nếu trade 6 lệnh 1 ngày) và có tỉ lệ thắng của mình là 55%, tỉ lệ lời lỗ là 1.5

Trader này biết rằng anh ta có thể thua 45 lần trong tổng số 10 lần trade. Nếu anh ta thua lỗ liên tục trong 3 lệnh, liệu anh ta có ngừng trade? Không đâu, anh ta sẽ tiếp tục giao dịch vì anh ta tin vào thống kê mình ghi lại trong suốt 6 tháng vừa qua.

Ví dụ tháng tiếp theo, anh ta giao dịch 126 lệnh với tài khoản 5000$ và rủi ro là 1% cho mỗi lệnh (trung bình 6 lệnh mỗi ngày trong tháng), với tài khoản 5000$.

126*0.55 = 69 lần trade thắng * 75$ = 5175$.

126*0.45 = 56 lệnh thua * 50$ = 2800$

Net Profit = 5175$ - 2800$ = 2375$

Chú thích: 75$ là trung bình thắng gấp 1.5 lần trung bình thua và ta đã giả sử anh ta chỉ thua mỗi lệnh là 50$.

Như vậy, mỗi tháng Trader này sẽ kiếm được 2375$ trên tài khoản 5000$ của anh ta nếu anh ta tiếp tục giao dịch đúng theo hệ thống của mình. Con số lợi nhuận có thể thay đổi dựa trên thực tế thị trường có thêm chi phí commission...

Tài khoản cho hoa hồng nếu sử dụng một tài khoản ngoại hối phi-phi-hoa hồng, hoặc nếu kinh doanh một thị trường khác.

Chúng ta không biết khi nào chúng ta có thể trade thắng, vì thế hãy tiếp tục trade và chơi đúng luật
​
Trader của chúng ta (anh chàng trong ví dụ trên) chỉ có thể kiếm ra lợi nhuận nếu anh ấy tiếp tục giao dịch. Điều này có nghĩa là anh ta phải lỗ 56 lệnh để có được 69 lệnh thắng.

Chúng ta không thể biết lệnh nào chúng ta vào sẽ có lợi nhuận hoặc thua lỗ. Chúng ta chỉ có thể chắc chắn về con số thống kê từ quá khứ mà chúng ta đã trade.

Sẽ là sai lầm nếu Trader này hoặc bản thân chúng ta phòng tránh sai lầm khi trade. Khi chúng ta sợ thua lỗ và hạn chế vào lệnh, chúng ta cũng hạn chế luôn việc chúng ta có thể thắng lệnh, điều cần thiết để chúng ta đạt trung bình thắng 1.5 lần.

Bỏ lỡ một cơ hội trade thắng tính ra là tệ hơn so với việc bạn tránh thua lỗ. Nếu phòng tránh thua lỗ có thể giúp bạn tiết kiệm 50$ thì bỏ lỡ một cơ hội trade thắng làm mất của bạn 75$. Với mỗi lệnh trade thắng mà bạn bỏ lỡ, bạn sẽ giảm tỉ lệ lời lỗ của mình xuống mức thấp theo mỗi tháng.

Hy vọng các bạn không còn xem việc thua lỗ là chuyện quá tệ hại. Thua lỗ là một phần của Trading, là kết quả của việc Trader chấp nhận rủi ro khi giao dịch. Vì thế, bạn hãy cập nhật nhật ký giao dịch của mình thường xuyên và tin tưởng vào hệ thống giao dịch của mình nếu có kết quả khả quan.